交通银行分析师来晓宁拿出自己的iPad对记者说，目前全国城市家庭共有1.28亿户，其中人均住房面积8平方米以下的家庭超过1200万户，这部分人群基本无改善居住条件的能力。如果国家对1000万套棚户区进行改造，那么将为近80%的住房困难人群兜底。当然，这一棚户区改造计划也意味着将拉动投资2000亿元左右。
建材业又一次被推上机会平台
6月26日，国务院召开常务会议，研究部署加快棚户区改造。会议把棚户区改造定位为：“既是重大民生工程也是重大发展工程，可以有效拉动投资、消费需求，带动相关产业发展等积极效应”。来晓宁说，在国内经济不景气的情况下，大规模开展棚户区改造，除了是把钱用在“刀刃”上，还有一层意义是：“国家今后的投资将更多地瞄准民生工程”。
建材业无疑又一次被推上机会的平台，就在这条新闻发布后的次日，沪市一开盘，带有保障性住房概念、又是建材企业的股票大幅飙升。市场反应的另一头，还有水泥板块的反弹。有人说，这次棚户区改造似乎又给这个落后的、将被淘汰的产业打了一针强心剂。
有些专家甚至更为冲动地分析，预计今年304万户的棚户区改造，按每户50平方米计算，至少可拉动3000亿元以上的投资（编者注：建安成本为每平方米2000元)，并带动相关产业发展，持续形成新的经济增长点。
不过，记者翻阅的建材行业的分析报告显示，目前水泥、玻璃、混凝土等大建材仍深陷产能过剩的苦局，处于供过于求状态，特别是今年一、二季度受南方雨季影响，华南、东南等地的水泥、玻璃价格出现大幅度回落。北京大学国家发展研究院副院长卢峰印证了市场的颓势，他认为，“在宏观经济面临下行压力下，棚户区改造虽然会拉动经济增长，但不可能一枝独秀地支起建材业的整个困局。”
要让相关企业有利润
不过卢峰也从正面分析了棚户区改造对建材业的拉动。他认为，国家提出的6项政策支持措施值得期待，主要包括增加财政投入，引导金融机构加大对棚户区改造的信贷支持，扩大棚户区改造安置住房的税收优惠政策范围，鼓励和引导民间资本通过投资参股、委托代建等形式参与棚户区改造等。这可能会缓解棚户区改造一直缺钱的问题，而且国家还鼓励金融机构积极探索创新模式。不少专家表示，若财政补贴和倾斜得以兑现，有参建任务的龙头房企和建材企业可能率先受益。
据记者了解，目前多家银行作出响应，表示将调整优化投资安排，对符合条件的棚户区改造项目加大信贷倾斜力度。国家开发银行日前发布的数据显示，截至5月末，该行已累计发放保障性安居工程贷款5116亿元，占银行业该项贷款的半壁江山。国开行相关负责人表示，下一步将继续发挥融资引领作用，加大对棚户区改造等保障性安居工程的支持力度。“银行的这一举动，可能意味着今年下半年建材行业有回暖迹象”。来晓宁说。
有消息说，工商银行正在拓展保障性住房私募债业务，拟运用多种金融工具参与和支持保障性住房项目建设。照这个逻辑发展，棚户区改造也有可能通过同样的方式和手段，拓宽资金渠道。
尽管国家不断鼓励社会资金进入该领域，但房企和建材等行业以及社会资金的响应并不积极，主因是利润较低。从以往情况看，参建保障性安居工程的企业多为地方国企和央企，这些企业均能获得低息贷款或政府补贴，或政府承诺开发商最低利润额为条件进行开发，但社会资本进入保障性安居工程建设因得不到政府补贴、且拆迁成本较高而利润甚少。“若得不到一定额度的低息贷款或财政补贴，无利润可图的社会资本将难以参与其中。” 卢峰表示。
亚太城市房地产业协会会长谢逸枫更是直言，如果政府想引导更多资金进入棚户区改造，必须采取措施能使房企的利润率达到10%左右。这样才会使房企和上下游的相关产业提起积极性。否则，只能有用行政手段去派遣任务了。
“如果情况真是这样，那么棚户区改造根本就不是一块蛋糕。”来晓宁说。
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